Módulo: Financiero

Cronograma de Inversiones y Financiación

Ingresos

Cuantía de los aportes por los emprendedores, especificando si se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios, estableciendo si los recursos se aplican a la etapa de implementación o a la de operación del negocio.

Si se tiene previsto incorporar recursos de crédito al negocio, se requiere contar con la información básica del crédito: cuantía, destinación de los recursos (para inversiones fijas, para capital de trabajo, etc.), plazo, forma de pago, tasa de interés, etc.

Tasa de rentabilidad (efectiva anual)  a la cual aspiran los emprendedores del negocio.

Anexar archivos de: balance inicial y proyectado, P&G, presupuesto de costos de operación, presupuesto de inversiones, presupuesto de ingresos, etc. Los periodos de proyección (para n años) estarán en función de la naturaleza del negocio, no obstante en ningún caso n podrá ser inferior a 2.

Egresos

Se debe ingresar la siguiente información: índice de actualización monetaria, inversiones (las que se encuentran en este momento), costos de: arranque, de ventas, de producción, anualizados administrativos, gastos de personal. Los costos que no están proyectados a los mismos periodos establecidos (Pe/Pt de la proyección de ventas) deberán, con el índice de actualización monetaria, ser calculados a los mismos periodos anuales.

Capital de Trabajo

Los recursos que el emprendedor necesita para financiar el componente de operación del negocio en cuanto a la adquisición de materia prima, insumos, pago de mano de obra, costos de transportes, compra de materiales de empaque, arrendamientos, servicios públicos, etc. (costos operacionales).

Se deben registrar las actividades y tareas responsables, para determinar los avances y utilización de recursos, y mecanismos de gestión, con el fin de observar la claridad para la realización del negocio.